هل سمعت عن بنك وايز WISE من قبل؟ إنها خدمة ارسال وتلقي مدفوعات عبر الإنترنت وأحد أفضل شركات تحويل الأموال بمختلف العملات في العالم، يعمل الموقع في معظم الدول ويوفر مزايا متعددة لمستخدميه سوف نتعرف عليها في خلال هذا المقال، كما يمكنك الاعتماد على بنك وايز في معاملاتك المالية بكل سهولة وأمان، وسوف تتعرف الآن على طريقة إنشاء حساب بالإضافة لكيفية استخدامه.
جدول محتويات مراجعة بنك وايز Wise
ما هو وايز WISE؟
شركة وايز أو كما كانت تسمى سابقًا (ترانسفير وايز) عبارة عن وسيلة الكترونية لاستقبال وتحويل الأموال على الانترنت بسهولة وسرعة من مختلف العملات وفي مختلف البلاد وبأرخص عمولة ممكنة، بالإضافة لدفع الفواتير والشراء أونلاين وكافة الخدمات المالية الأخرى، تم تأسيس شركة وايز في عام 2011 على يد رجال الأعمال كريستو كارمان وتافيت هينريكوس في انجلترا وتمكنت الشركة من تحقيق رقم جيد لها في أول سنة من إطلاقها، حيث بلغت المعاملات المالية عبر الموقع نحو 10 ملايين يورو.
وتعد بوابة الدفع وايز Wise الحل الأمثل لاستقبال الأموال عبر الإنترنت سواء كنت تعمل في التجارة الالكترونية أو ترغب في إرسال واستقبال الأموال من أي شخص في العالم دون أن يتم خصم عمولة كبيرة من المبلغ كما في باقي شركات الدفع الأخرى، وهذا ما تعتمده شركة وايز في تعاملاتها التي تتسم بالشفافية والوضوح.
اقرأ أيضًا: مراجعة شوبيفاي: المميزات والعيوب ومقارنة الباقات وخطوات التسجيل
عمولات ورسوم بنك وايز Wise
تعرض لك منصة Wise العمولة المقتطعة من المبلغ الذي سوف ترسله قبل أم ترسله بالفعل، وذلك عن طريق حسبة بسيطة تجده في الصفحة الرئيسية للموقع، على سبيل المثال:
في الخانة الأولى أقوم بإضافة المبلغ الذي أرغب في تحوله واختار العملة ( مئة جنيه استرليني) وفي الخانة التي بالأسفل مقدار المبلغ بعملة الدولة التي أعيش فيها.
وفي المنتصف يوضح لك موقع وايز مقدار العمولة التي يقتطعها الموقع والبنك خاصتك (حسب نوعه سواء كان كريدت كارت أو ديبت كارد أو غيرها) وبالتالي يعرض أمامك قيمة المبلغ بعد التحويل، إذا ثمت بتحويل 100 جنيه استرليني سوف تصل 97.74 جنيه استرليني، وهكذا بإمكانك حساب المبلغ الذي تريد تحويله بأي عملة بنفس الطريقة.
- عندما تكون رصيد حسابك في بنك وايز Wise أقل من 15000 دولار سنويًا، فلا تُفرض عليك أية رسوم إدارية أو صيانة سنوية، ولكن في حال تجاوز رصيدك هذا الحد، سيتم خصم 0.4% كرسوم إدارية.
- تتفاوت رسوم استلام الأموال والسحب بناءً على الدولة والعملة وحجم الأموال، لتحديد الرسوم بشكل دقيق، يمكنك استخدام حاسبة الموقع التي وضحانها قبل قليل,
- في حال المدفوعات الدولية، يُفرض رسومًا تصل إلى 0.41% من إجمالي المبلغ المحول، مع رسوم تحويل عملة تبلغ 2% من قيمة العملية، وفقًا لأسعار الأسواق المالية.
- رسوم تحويل الأموال إلى البطاقة البنكية تختلف حسب نوع الحساب، في الحساب الشخصي يُفرض سحب يبلغ 1.25% على البطاقة الائتمانية و 3.8% على بطاقات الخصم، بينما في الحساب التجاري، تبدأ رسوم السحب من 1.1% وتصل إلى 4.33%.
- بطاقة المدفوعات الخاصة ببوابة الدفع وايز، تتراوح تكلفة طلب البطاقة من 5 إلى 9 دولارات من الرصيد الداخلي، وقد تُصدر مجانًا للمدفوعات التي تتجاوز 15 ألف دولار.
كيفية إنشاء حساب جديد على وايز Wise
بإمكانك إنشاء حساب على موقع وايز بشكل سهل للغاية ومجانًا من خلال هاتفك المحمول أو جهازك الكمبيوتر، وهذه هي خطوات فتح حساب في Wise:
- قم بالدخول إلى الموقع الرسمي لشركة وايز Wise ، ثم قم بالضغط على Register الموجودة أعلى الصفحة.
- قم بكتابة البريد الإلكتروني خاصتك في الخانة الموجودة أمامك، أو قم باختيار حساب جوجل من الأسفل إذا كنت مسجل الدخول على الجيميل خاصتك بالفعل.
- الخطوة التالية قم باختيار نوع حسابك (شخصي أو بيزنس).
- بعدها سوف تختار اسم دولتك، ويدعم موقع وايز معظم الدول العربية ثم اضغط على continue.
- الخطوة التالية هي ادخال رقم هاتفك ومن ثم سوف تصلك رسالة تأكيد على الهاتف قم بإدخال الرمز في المكان الصحيح ثم اضغط على استمرار.
- بعد تفعيل رقم الهاتف قم بكتابة رقم سري أو باسوورد لحسابك بحد أدنى 9 أرقام وأن يكون متوسط الصعوبة أو صعب ولا يسهل تخمينه، أو من الممكن أن تستخدام أحد الأرقام السرية التي يقترحها ل جوجل على أن تحفظها في المتصفح.
- بعد ذلك يطلب منك الموقع تأكيد البريد الإلكتروني خاصتك وسوف يرسل لك رسالة تفعيل، قم بالذهاب إلى بريدك الإلكتروني واضغط على Confirm your email ثم اكمال باقي الخطوات.
- الخطوة التالية هي ادخال بياناتك الشخصية الصحيحة كما هي موجودة في بطاقة الهوية الوطنية خاصتك، قم بكتابة الاسم الأول والثاني بنفس الطريقة المكتوبة في بطاقتك ثم الاسم الاخير وتاريخ الميلاد والدولة والمدينة والعنوان والرمز البريدي.
يجب أن تُدخل جميع البيانات بدقة مطابقة للمكتوبة في بطاقة الهوية الوطنية وإثبات محل الإقامة، مثل فاتورة الكهرباء أو الغاز أو المياه، أو شهادة بالعنوان. هناك خيارات أخرى متاحة أيضًا. بمجرد إدخال البيانات، انقر على “حفظ”.
هكذا تم إنشاء حسابك بنجاح في بنك وايز Wise، وسوف يراسلك الدعم الفني عبر البريد الإلكتروني لطلب المستندات اللازمة، التي قد تختلف حسب نوع العمليات المالية وطبيعة النشاط التجاري.
كيفية إرسال الأموال عبر حساب بنك وايز
يمكنك إرسال الأموال عبر وايز إلى 70 دولة حول العالم على أن يمتلك المستلم حساب بنكي ويكو معك المعلومات الخاصة به ورقم الايبان، وسوف يستلم المُستلِم الحوالة كمدفوعات محلية دون رسوم إضافية مقابل إتمام استلام المبلغ الذي حولته وهذه هي الخطوات:
- قم بفتح حسابك في وايز.
- سوف تجد أمامك أيقونة (send) اضغط عليها.
- الخطوة الأولى سوف تظهر لك حاسبة وايز التي تحسب عمولة الموقع تلقائيا ونوع بطاقتك أو حسابك البنكي الذي ترسل الاموا منه، ثم بكتابة المبلغ في الخانة واختيار نوع الحساب، ثم اضغط على continue.
- بعد ذلك سيطلب منك كتابة بيانات المرسل إليه، قم بكتابة الاسم أو رقم الهاتف أو الايميل خاصته المسجل على وايز.
- قم باضافة بيانات المستلم الصحيحة ثم اضغط على Add a recipient لكي تضيف رقم حسابه.
- قم باختيار نوع الحساب الذي سوف ترسل له هل هو حسابك الشخصي الأخر (إذا كنت مغترب مثلًا) أم حساب شخص آخر أم حساب تابع لمؤسسة أو نشاط تجاري.
- الخطوة التالية يمكنك البحث عن المستلم عن طريق اسمه في وايز، أو اضافة تفاصيل حساب البنك الكاملة كما موضح في الصورة.
- قم باتمام التفعيل من خلال الايميل أو QR Code.
- بعد اتمام التفعيل سوف يطلب منك موقع وايز أن تضيف ID country خاصتك قم باختيار دولتك ثم ضع صورة واضحة لهويتك سواء كان جواز سفر أو بطاقة هوية.
- بعد ذلك قم بإتمام باقي الخطوات الموجودة أمامك واكتب قيمة المبلغ الذي تريد تحويله ثم اضغط على Confirm لاتمام عملية ارسال الأموال.
طريقة تحويل الأموال من بنك وايز إلى بنك بايونير
- افتح موقع وايز Wise وقم بتسجيل الدخول إلى حسابك.
- اضغط على “إرسال الأموال” أو Send Money.
- حدد “تحويل من حسابك في وايز”.
- اختر نفس العملة التي تستخدمها في حساب بايونير، وهي الدولار.
- سيتم توجيهك إلى صفحة بايونير، اختر “التحويل الشخصي”.
- انتقل إلى حسابك في بايونير واختر “البنوك والبطاقات”، ثم “حسابات الاستلام”.
- اختر “حساب بايونير بالدولار”.
- قم بنسخ بيانات الحساب.
- الصق البيانات في حقول الحساب المستلم في وايز Wise.
- انقر على “متابعة” وسيتم تحويل الأموال إلى حساب بايونير الخاص بك في غضون ثلاثة أيام عمل.
ما هو تطبيق وايز Wise؟
توفر شركة وايز تطبيق خاص بها لسهولة الاستخدام نظرًا لأن معظم الأشخاص يستخدمون الهاتف الذكي باستمرار أكثر من الكمبيوتر، ومن خلال تطبيق تحويل الأموال Wise يمكنك إرسال الأموال واستقبال المدفوعات من خارج بلدك، والاطلاع على اسعار صرف العملات، بالإضافة إلى ذلك، يمكنك دفع فواتيرك أو إرسال الأموال إلى أصدقاؤك وعائلتك في بلدك، أينما كنت، بكل سهولة وأمان.
يُمكنك إرسال الأموال مباشرةً من حسابك البنكي عبر تطبيق وايز،كما بإمكانك الدفع عبر بطاقة الائتمان أو بطاقات الخصم بسرعة وسهولة، مع مراعاة أن تكلفة الدفع عبر بطاقة الخصم غالبًا ما تكون أقل من تلك التي تُفرض عبر بطاقة الائتمان.
يمكنك استخدام خدمات Apple Pay أو Google Pay داخل التطبيق لتسهيل عملية الدفع، وفيما يخص استلام الأموال، يمكنك إرسال الأموال إلى حسابات بنكية في أكثر من 70 دولة حول العالم، ويُستلم المبلغ كمدفوعات محلية دون أي رسوم إضافية.
كما يُتيح لك Wise إرسال الأموال بسرعة، حيث يمكن في كثير من الأحيان توصيل الأموال في نفس اليوم أو حتى إجراء معاملات تحويل فورية، ما يُسهِّل عليك إرسال الأموال بشكل سريع وموثوق.، والجدير بالذكر أنه يمكنك التحقق من الوقت المتوقع لإتمام عملية الدفع من خلال حاسبة وايز.
وإليك روابط تحميل تطبيق وايز للاندرويد والأيفون:
- رابط تحميل تطبيق وايز للاندرويد من جوجل بلاي.
- رابط تحميل تطبيق وايز للايفون من ابل ستور.
كيفية سحب الأموال من حساب وايز؟
إذا كنت تمتلك مبالغ مالية في رصيدك على وايز وترغب في سحبها، يمكنك سحب الأموال بطريقتين مختلفتين، الطريقة الأولى هي استخدام بطاقة وايز الخاصة بك في أي ماكينة صراف آلي، أما الطريقة الثانية فتتمثل في سحب الأموال مباشرة إلى حساب البنك خاصتك، وعند السحب إلى حسابك البنكي قد تتحمل رسومًا بسيطة تختلف حسب العملة.
كيفية استقبال المال من بنك وايز Wise؟
- افتح حسابك في وايز وانتقل إلى إعدادات الحساب، ثم اضغط على Activity واختر Receive Money.
- تحقق من استلام الأموال عبر الجوال بإرسال رمز التفعيل.
- قم بإدخال رمز التفعيل المُرسل الى هاتفك المحمول.
- اختر العملة المفضلة لحسابك.
- انقر على “استمرار” لإدخال بيانات حسابك الشخصي على وايز.
- اتبع الخطوات البسيطة المتبقية واستلم أموالك بسهولة عبر وايز Wise.
ما هي مميزات بنك وايز Wise؟
توفر شركة بنك وايز العديد من المزايا التي تجعلها أحد أفضل شركات تحويل واستقبال الأموال في العالم، وأحد أهم هذه المزايا:
- سعر الصرف: يوفر بنك وايز تأمينًا لسعر الصرف خلال عمليات التحويل، مما يضمن استخدام السعر القديم حتى لو تغير السعر خلال الفترة المحددة للتحويل، مما يضمن التحويلات الآمنة والمضمونة.
- التحويلات المباشرة: يتيح وايز Wise خدمة التحويلات المباشرة من حسابك المصرفي إلى حسابات مصرفية أخرى، دون الحاجة لإنشاء حساب جديد في وايز، مما يسهل ويسرع عملية التحويل.
- التحويلات الدولية: توفّر شركة وايز قبول وتحويل المدفوعات الدولية بأقل الرسوم الممكنة، مع تقديم سعر صرف إلكتروني متقارب مع سعر صرف الأسواق المالية، مما يجعلها الخيار المثالي للتعاملات العالمية.
- تعدد الحسابات: يمكنك إنشاء حتى خمسة حسابات فرعية بعملات مختلفة تحت حسابك الرئيسي في وايز، مما يتيح لك استقبال وتحويل الأموال بشكل مستقل وبتكلفة أقل، مما يسهم في تقليل رسوم تحويل العملات.
- لا حد أدنى للتحويلات: وايز Wise لا تفرض أي حد أدنى للتحويلات سواء على المستوى الشخصي أو التجاري، مما يتيح للمستخدمين التحويل بحرية، كما يمكن تحويل مبالغ تصل إلى 50 ألف دولار يوميًا، وحتى 200 ألف دولار بعد ترقية الحساب.
- أمان وضمان وثقة: تتمتع بوابة الدفع وايز Wise بمستوى أمان متقدم حيث تخضع لمراقبة هيئات رقابية مالية بارزة، مما يجعلها واحدة من أكثر البنوك الإلكترونية أمانًا، بالإضافة إلى ميزات الحماية مثل المصادقة الثنائية.
ما هي عيوب بنك وايز Wise؟
- يسبب طلب الباسبور ورقم الهوية عدم الراحة للمستخدمين.
- لا تتوفر بطاقة TransferWise في الدول العربية وشمال أمريكا.
- يُطلب بشكل دائم إثبات الهوية، مما يُعتبر إزعاجًا.
- يمكن إلغاء الحساب في حال عدم تقديم إثبات الهوية بعد عدد معين من التحويلات.
- الخدمة محدودة للتحويلات البنكية فقط.
- غياب خدمة طلب بطاقة Wise في الدول العربية.
- تُفرض قيودٌ على شراء العملات الرقمية عبر وايز.
- رسوم الخصم والتحويل مرتفعة ولا تقل عن 2 دولار.
- غياب وسائل تسليم نقدي.
- دعم ضعيف من خدمة عملاء الموقع.
ما الفرق بين بنك وايز و بايبال؟
تختلف خدمة Wise عن باي بال في عدة نقاط:
- الشروط لإنشاء الحساب:
يتطلب وايز بطاقة هوية وطنية أو جواز سفر بالإضافة إلى إثبات العنوان السكني، بينما يتطلب باي بال بطاقة هوية وطنية أو جواز سفر فقط.
- الدول المدعومة:
وايز يدعم حوالي 60 دولة، بينما يدعم باي بال أكثر من 200 دولة.
- الرسوم والعمولات:
رسوم وايز متغيرة وتعتمد على العملة والمبلغ، بينما تتراوح رسوم باي بال عادة ما بين 3.49% + 0.3 دولار إلى 4.5%.
- طرق الدفع المتاحة:
يقبل وايز الدفع بواسطة بطاقات Visa و MasterCard ويوفر تحويلات بنكية مباشرة، بينما يقبل باي بال الدفع بواسطة رصيد حساب باي بال أو بطاقات Visa و MasterCard.
- التوافق مع منصات إنشاء المتاجر الإلكترونية:
وايز يتوافق مع عدد قليل جدًا من منصات إنشاء المتاجر الإلكترونية الرئيسية، بينما يتوافق باي بال مع جميعها.
الأسئلة الشائعة
هل وايز آمن ومضمون؟
نعم، بالتأكيد هذا الموقع آمن جدُا وموثوق كما يستخدمه ملايين م الأشخاص حول العالم.
كم رسوم التحويل في بنك وايز؟
رسوم التحويل في بنك وايز معقولة للغاية، حيث يتم تقديمها كنسبة صغيرة من مبلغ التحويل. ومع ذلك، هناك رسوم متغيرة تعتمد على المبلغ ونوع العملة. على سبيل المثال، لتحويل 1 جنيه إسترليني إلى يورو، ستكون الرسوم 0.35٪. أما لتحويل يورو إلى جنيه إسترليني، ستكون الرسوم 0.5٪ بالإضافة إلى رسم ثابت قدره 2 يورو. والجدير بالذكر أنك ستستلم الحوالات بسعر الصرف العالمي دون تغيير، مما يميز بنك وايز عن غيره من البنوك الإلكترونية.
هل يعمل وايز في الدول العربية ويدعم التحويلات في البلاد العربية؟
نعم بالتأكيد وايز تعمل في السوق العربي وتدعم تحويل الأموال إلى دول مثل مصر والمغرب، وتقدم خدمات الإرسال والاستلام في الإمارات العربية المتحدة فقط. يتم التحويل بالعملة المحلية لكل دولة، أما العملات الدولية مثل الدولار، فيمكن إرسالها إلى كل من المغرب، الإمارات، البحرين، السعودية، قطر، الكويت، لبنان، وتونس.
قمت الأن بتقديم شرح وايز wise وعرضت لك مزايا الموقع وعيوبه وكيفية استخدامه وافضل ما يميز وايز هو سهولة الاستخدام والتحويل بمختلف العملات وإلى مختلف البلاد حول العالم، ويمكنك ربطه مع أكثر من نوع من البطاقات والحسابات مع عمولة بسيطة.